I kako mi radimo svoj posao?

Mi, kao prvo, moramo da poznajemo zakone i pravila da bismo mogli da :

  • savjetujemo o zakonitom i etičnom poslovnom ponašanju
  • informišemo zaposlene o regulatornim novinama, pripremamo planove usklađivanja
  • edukujemo zaposlene Banke o pitanjima usklađenosti (sukob interesa, vanposlovne aktivnosti, poslovni pokloni itd.)
  • sprječavamo i otkrivamo povrede zakona i internih akata
  • preventivno djelujemo na način da identifikujemo i upravljamo rizikom usklađenosti
  • identifikujemo i upravljamo sukobom interesa
  • upravljamo povjerljivim informacijama (securities compliance)
  • čuvamo reputaciju Banke
  • zastupamo Banku pred nadzorno-regulatornim tijelima
  • sarađujemo sa drugim kontrolnim funkcijama Banke
  • kontrolišemo poslovanje Banke sa aspekta usklađenosti

U tom poslu, naravno, nismo sami. Compliance nije samo jedna organizaciona jedinica Banke, u ovoj misiji su svi zaposleni Banke, od šalterskog službenika do članova Uprave i Odbora direktora banke.

Banka ima tri linije odbrane – biznis ili prodaja predstavlja prvu liniju odbrane, Compliance je druga, a interna revizija treća linija odbrane.

Nama je jako važno da svi razumiju da u ovom misiji compliance i biznis zajedno, da smo na istoj strani. Većina našeg posla se odnosi na preventivno djelovanje dok sa druge strane, interna revizija djeluje post factum, odnosno povjerava zakonitost poslovanja nakon izvršenog posla.

Compliance funkcija predstavlja mehanizam koji omogućava Banci da sama utvrdi neusklađenosti u svom poslovanja i definiše mjere kako bi se te nepravilnosti otklonile. Compliance je čuvar reputacije i integriteta Banke, funkcija koja usmjerava Banku da posluje u skladu sa duhom i slovom zakona i najboljim standardima.

A šta Compliance funkcija ima sa klijentima?

Ulogu Compliance funkcije treba posmatrati u širem kontekstu jer usklađenost nije cilj sam po sebi.

Na prvi pogled ništa – compliance nema direktni kontakt sa klijentima. Ali ulogu Compliance funkcije treba posmatrati u širem kontekstu jer usklađenost nije cilj sam po sebi.

Banka koja teži usklađenosti sa propisima i standardima šalje jasnu poruku svojim klijentima – mi poslujemo u skladu sa zakonom, propisima, najboljom tržišnom praksom i etičkim prinicipima, mi zaslužujemo vaše povjerenje.

Zato banke treba da razvijaju i jačaju svoju Compliance funkciju – tako šaljemo poruku našim klijentima da smo sigurna banka, banka kod koje su klijenti na prvom mjestu!